Aquesta especificació defineix els processos per al servei d'assessorament en gestió de la cartera de productes d'estalvi del patrimoni personal i especifica els requisits relatius a un comportament responsable i ètic, a la competència i a l'experiència exigibles per a l'organització que assessora en gestió del patrimoni personal.
Enfocament en l'assessorament dels principis ètics de l'assessorament pel que fa a la gestió del patrimoni:
És aplicable a totes les organitzacions financeres que prestin serveis d'assessorament en gestió del patrimoni personal i que estiguin incloses en els registres oficials de la CNMV (Comissió Nacional del Mercat de Valors) i en el Registre del Banc d'Espanya.
Es pot obtenir la certificació amb les altres especificacions del sector bancari, Banca d'Empreses, Banca Particulars o Banca Negocis.
Una vegada superat el procés d'auditoria la vostra organització obté:
El certificat AENOR d'assessorament patrimoni personal
Importants organitzacions bancàries ja disposen d'aquest certificat d'AENOR, com per exemple, CaixaBank i Ibercaja.